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【Olive|オリーブ】SBI証券と相性抜群!特典でVポイントが貯まる銀行アプリ

証券・銀行

Olive(オリーブ)はVポイントがお得に貯められる銀行サービスです。

記事を読んでわかること
  • Oliveの特徴
  • Oliveをお得に利用する方法
  • Oliveのメリットとデメリット

クレジットやポイントの管理など、様々なサービスを一括管理できるのが特徴です。

Oliveを3行でまとめると、

  • SBI証券と相性が良い
  • 基本特典+選べる特典がお得
  • Vポイントの還元率が高い

Oliveは特典が充実しており、利用しているだけで誰でも恩恵を受けられます。

SBI証券やクレカ積立との相性も良く、Vポイントをお得に貯めたい方は必見のサービスです。

条件達成でVポイント1000円相当GET!

▼招待コード【FF61006-7382624】

三井住友銀行アプリ

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※目次はサイドバーでも確認できます

Oliveの特徴

企業名三井住友銀行
実績【アカウント開設数】200万突破
アプリの評価(iOS / Android)⭐️4.6 / ⭐️3.9
相性の良いポイント・経済圏Vポイント(旧Tポイント)
三井住友SBI経済圏
口座開設無料

金利・利息

Oliveの普通預金金利は最大0.02%です。

金利だけが目当てなら他の銀行サービスの利用がおすすめです。

ただし、Oliveは特典が非常に充実しているので、特典によって金利以上の恩恵を受けられます。

手数料(ATM・定額自動送金)

Oliveは基本特典により、各種手数料が無料となっています。

ATM手数料ATM手数料24時間無料
(本支店)
他行振込手数料最大3回無料 / 月
自動振込定額自動入金(無料)
定額自動送金(無料)

ATM手数料

Oliveアカウントを保有していると三井住友銀行の本支店のATM手数料がいつでも無料となります。

他行振込手数料

Oliveでは月に最大3回まで他行あて振込手数料が無料となっています。

自動振込

Oliveでは下記のどちらも手数料が無料です。

  • 定額自動入金
  • 定額自動送金(きちんと振込)

事前に振込の設定をしておくことで資金の振り分けを自動化できます。

ランク・ステージ

Oliveでは2024年5月現在、ランクやステージで特典が変化するプログラムはありません。

今後そのような機能が実装された場合は当ブログでも追記していきます。

特典・キャンペーン

Oliveは基本特典と選べる特典の2つが用意されています。

  • 【基本特典(手数料無料)】
    • 他行振込手数料(月3回)
    • ATM24時間(三井住友銀行本支店)
    • 定額自動入金
    • 定額自動送金
  • 【選べる特典】
    • 給与、年金受取特典(Vポイント200pt)
    • コンビニATM手数料無料(月1回)
    • Vポイントアッププログラム(+1%)
    • ご利用特典(Vポイント100pt)

選べる特典は4つの中から1つを選択可能です。
(※変更も可能で、月末に選択した特典が翌月に提供されます。)

Screenshot
画像出典 : Olive

Oliveアカウント紹介プログラム(友達招待コード)

Oliveは新規登録時に招待コード【FF61006-7382624】 を利用すると、友達紹介特典を受け取ることができます。

  • 【招待する人】1,000円相当のVポイント
  • 【招待される人】1,000円相当のVポイント

エントリーフォームに招待コードを入力して1万円以上入金するだけでお互い1,000ポイントが貰えます。(契約日の翌月末時点の残高)

コードを利用するデメリットはありません。

上手に利用するコツ

家族や友人に入力してもらうと、さらにポイントをGETできます!

その他サービスの招待コードは以下の記事でまとめています。

招待コード【FF61006-7382624】

Oliveをお得に活用!(ポイ活・経済圏)

Oliveを利用するなら、証券や金融サービス・ポイントを合わせて活用するとお得です。

Vポイント価値1ポイント=1円相当
有効期限1年間(延長可能)

※記事作成時点の情報です。

Oliveと相性の良い証券口座・サービス

SBI証券

OliveはSBI証券と相性の良い銀行サービスです。

Olive × SBI証券
  • 損益や残高が確認できる
  • クレカ積立
  • 投信残高プログラム

連携するとOliveアプリからSBI証券の損益や取引残高が確認できます。

また、SBI証券ではクレカ積立投信残高プログラムでVポイントを貯めることも可能です。

クレカ積立

SBI証券ではクレカ積み立てで毎月投資できます。
(※2024年3月にクレカの上限が5万円→10万円に引き上げられました。)

【上限 / 月】【ポイント付与率】
クレカ上限10万円 0.5%〜3.0%

※記事作成時点の情報です。

  • Oliveフレキシブルペイ(0% or 0.5%)
  • Oliveフレキシブルペイゴールド(NL)(0% or 0.75% or 1%)
  • Oliveフレキシブルペイプラチナプリファード(1% or 2% or 3%)

各種券面によってそれぞれ条件を達成する必要はありますが、月に最大10万円分の積立までVポイントを獲得できます。

>>【まとめ|クレカ積立】毎月コツコツ!自動買付でポイントが貰える証券口座の還元率を比較

投信マイレージサービス

SBI証券では投資信託の保有金額に応じて0.01%〜0.2%のポイントが付与されます。

  • Pontaポイント
  • dポイント
  • PayPayポイント
  • JALマイレージ

Vポイント以外にも上記のポイントも貯めることができます。
(※メインポイントの設定が必要です。)

>>【まとめ|投信残高ポイント】放置でOK!投資信託を保有するだけでポイントが貰える証券5選

ポイントの使い道

貯まったVポイントはSBI証券でポイント投資に利用することができます。

また、他にも様々なVポイントの使い道が用意されています。

  • お買い物に利用
  • クレカに充当
  • 振込手数料の割引に利用
  • VJAギフトカードに交換
  • 景品交換
  • マイレージ移行

SBI証券でクレカ積立を設定する方はクレジットカードの支払い金額に充当するのがおすすめです。

ポイント投資については以下の記事でまとめています。

>>【まとめ|ポイント投資】初心者におすすめ!共通ポイントを使って低リスクで投資信託を購入しよう

SBI経済圏(三井住友グループ & SBIグループ)

三井住友SBI経済圏はVポイントが貯まるのが特徴です。

2024年4月よりTポイントは新しいVポイントに統合され、ポイントの管理が簡単になりました。

決済・金融

  • Oliveフレキシブルペイ
  • 三井住友カード(NL)
  • 三井住友カードゴールド(NL)
  • 三井住友カードプラチナプリファード
  • 住信SBIネット銀行
  • SBI新生銀行

Oliveフレキシブルペイは特定の店舗での還元率が高いのが特徴です。

招待コード【FF61006-7382624】

Oliveのメリット・デメリット

Oliveのメリットとデメリットをまとめました。

【メリット】

  • SBI証券と相性が良い
  • 基本特典+選べる特典がお得
  • Vポイントの還元率が高い

【デメリット】

  • 普通預金金利は高くはない
  • クレカのポイント充当に注意

メリット

SBI証券と相性が良い

Oliveはクレカ積立や投信マイレージサービスなど、SBI証券と相性の良いサービスです。

いずれのサービスもVポイントを貯められるので、Oliveを利用するならSBI証券も一緒に口座開設しておくのがおすすめです。

基本特典+選べる特典がお得

Oliveはお得な特典が充実しています。

基本特典で各種手数料が無料になる他、選べる特典でもVポイントが貰えるなどの恩恵を受けられます。

貯まったVポイントはSBI証券でポイント投資に利用したり、クレカ積立の充当にも活用できるので、無駄なく利用できます。

Vポイントの還元率が高い

OliveはVポイントアッププログラムでVポイントを獲得できます。

コンビニや飲食店など様々な店舗が対象で、頻繁に利用する方は必見です!(詳細はこちら

ログインなど簡単な条件や対象サービスの利用で最大20%のポイント還元が受けられるので、ぜひOliveアカウントを開設してみてください。

デメリット

普通預金金利は高くはない

Oliveの普通預金金利は0.02%と競合のネット銀行と比較すると高くはありません。

少額資金を預けるだけなら金利差はそれほど気になりませんが、たくさん預金したい方や金利を重視する方は他のネット銀行が候補になります。

クレカのポイント充当に注意

クレジットカードの請求額にポイントを充当する際は対象カードの選択ミスに注意が必要です。

例えば、下記の2つのクレカを利用している場合はどちらかを選択してポイントを充当します。

  • Oliveフレキシブルペイ
  • 三井住友カード(NL)

ポイントの充当(キャッシュバック)には有効期限もあるため、ポイントを無駄にしないためにもカード選択時は気に留めておきましょう。

招待コード【FF61006-7382624】
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三井住友銀行アプリ

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おすすめの証券・銀行は以下の記事でまとめています。

>>【まとめ】おすすめの証券口座5選 >>【まとめ】おすすめの銀行口座5選
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